泮池法學論壇第40期:“套路貸”刑事案件的審理思路及認定方法

    創建時間:  2019-12-02  侯文婷    浏覽次數:


    2019年11月27日晚18點30分,上海大學法學院泮池法學論壇第40期在法學院504會議室舉行。本次講座的主講人爲上海市靜安區人民法院楊坤法官,講座主題爲“‘套路貸’刑事案件的審理思路及認定方法”。上海大學法學院2018級法學碩士研究生陸韻恺擔任主持人。

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    主持人2018級法學碩士研究生陸韻恺

    首先,楊坤法官強調審理“套路貸”案件需要掌握強大法律武器以及深厚的學理儲備。從民事角度看,《合同法》及相關司法解釋中關于誠實信用原則以及民間借貸的規定,是對“套路貸”所涉及的民間借貸合同內容以及交易過程的約束。從刑事角度來看,“套路貸”刑事案件中被告人所實施的“套路”行爲往往涉及詐騙罪、虛假訴訟罪、非法拘禁罪等犯罪行爲,需要以《刑法》以及相關司法解釋作爲依據。

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    主講人靜安區人民法院楊坤法官

    其次,楊坤法官就“套路貸”的概念以及案件特點作了簡單介紹。他強調“套路貸”案件中被告人慣用的行爲模式是通過隱藏心理事實並且制造借貸的兩面事實而虛高本金,從而達到非法占有被害人財物的目的。此外,“套路貸”刑事案件往往帶有犯罪集團化、分工明確化、配合精細化的特點,被害人易受行爲人的蠱惑而掉進套路中。

    接着,在结合《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的基础上,杨坤法官 “套路贷”案件中常见的犯罪手法进行了细致分析。其中包括但不限于:制造民间借贷假象、制造银行流水痕迹、故意制造或者肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软硬兼施“索债”等行为。杨法官还强调,以上常见的犯罪手法凸显出“套路贷”案件的危害性,被告人通过虚构事实、隐瞒真相,用所谓的套路贷行规去代替法律和规则,以达到侵害他人公私财物的非法目的。

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    講座現場

    最後,楊坤法官指出“套路貸”案件往往涉及多個借款過程,利息設置高低不一,難以計算總金額。因此他在總結“套路貸”刑事案件審理經驗的基礎上,就複雜的犯罪數額的認定給出了一套簡便的公式,即套路貸刑事案件的犯罪數額爲被告人索要的金額(包括本金、利息、違約金等)減去被害人實得的金額(被告人的實際出借款)。

    現場同學就套路貸刑事案件的立案標准、套路貸新發案件趨勢以及套路貸犯罪的具體行爲模式等問題積極提問,楊法官耐心爲其一一解答。

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    現場同學進行提問

    本次講座中,楊坤法官從法院審理的角度針對“套路貸”刑事案件的審理思路及認定方法做了詳細的介紹,開拓了認定“套路貸”刑事案件的不同視野,加深了在座師生及律師對于“套路貸”刑事案件的了解。在座同學受益良多,最後講座在熱烈的掌聲中結束。